畫餅-造勢(shì)-吸金-跑路” 警惕非法集資套路

發(fā)布者: 麗江同城網(wǎng) | 發(fā)布時(shí)間: 2022-3-9 17:11| 查看數(shù): 36290| 評(píng)論數(shù): 0|IP：中國(guó)云南麗江

【防范非法集資】畫餅-造勢(shì)-吸金-跑路” 警惕非法集資套路

根據(jù)《防范和處置非法集資條例》規(guī)定，非法集資是指未經(jīng)國(guó)務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國(guó)家金融管理規(guī)定,，以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式,，向不特定對(duì)象吸收資金的行為。具有非法性,、社會(huì)性,、利誘性三個(gè)特點(diǎn)。

非法集資活動(dòng)的“四部曲”,，主要體現(xiàn)為“畫餅-造勢(shì)-吸金-跑路”：

首先：畫餅,。非法集資人會(huì)編織一個(gè)或多個(gè)盡可能“高大上”的項(xiàng)目。以“新技術(shù)”“新革命”“新政策”“區(qū)塊鏈”“虛擬貨幣”等為幌子,，描繪一幅預(yù)期報(bào)酬豐厚的藍(lán)圖,，把集資參與人的胃口“吊”起來，讓其產(chǎn)生“不容錯(cuò)過”“機(jī)不可失”的錯(cuò)覺,。非法集資人一般會(huì)把“餅”畫大,，盡可能吸引參與人眼球。

其次：造勢(shì),。利用一切資源把聲勢(shì)做大,。非法集資人通常會(huì)舉辦各種造勢(shì)活動(dòng)，比如新聞發(fā)布會(huì),、產(chǎn)品推介會(huì),、現(xiàn)場(chǎng)觀摩會(huì)、體驗(yàn)日活動(dòng),、知識(shí)講座等,；組織集體旅游、考察等,，贈(zèng)送米面油,、話費(fèi)等小禮品；大量展示各種或真或假的“技術(shù)認(rèn)證”“獲獎(jiǎng)證書”“政府批文”,；公布一些領(lǐng)導(dǎo)視察影視資料,，公司領(lǐng)導(dǎo)與政府官員、明星合影,；故意把活動(dòng)選在政府會(huì)議中心,、禮堂進(jìn)行，其場(chǎng)面之大,、規(guī)格之高極具欺騙性,。

再次：吸金。想方設(shè)法套取你口袋里的錢,。非法集資人通過返點(diǎn),、分紅,，給參與人初嘗“甜頭”，使其相信把錢放在他那兒不僅有可觀的收入,，而且比放在自己口袋里還安全,，參與人不僅將自己的錢傾囊而出，還動(dòng)員親友加入,，集資金額越滾越大,。

最后：跑路。非法集資人往往會(huì)在“吸金”一段時(shí)間后跑路,，或者因?yàn)樵揪褪恰褒嬍向_局”人去樓空,，或者因?yàn)榻?jīng)營(yíng)不善致使資金鏈斷裂。集資參與人遭受慘重經(jīng)濟(jì)損失,，甚至血本無歸,。

如何防范非法集資？“四看三思等一夜”,。

“四看”,，即一看融資合法性，除了看是否取得企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照,，還要看是否取得相關(guān)金融牌照或經(jīng)金融管理部門批準(zhǔn),；二看宣傳內(nèi)容，看宣傳中是否含有或暗示“有擔(dān)保,、無風(fēng)險(xiǎn),、高收益,、穩(wěn)賺不賠”等內(nèi)容,；三看經(jīng)營(yíng)模式，有沒有實(shí)體項(xiàng)目,，項(xiàng)目真實(shí)性,、資金的投向、獲取利潤(rùn)的方式等,；四看參與集資主體,，是不是主要面向老年人等特定群體。

“三思”,，即一思自己是否真正了解該產(chǎn)品及市場(chǎng)行情,；二思產(chǎn)品是否符合市場(chǎng)規(guī)律；三思自身經(jīng)濟(jì)實(shí)力是否具備抗風(fēng)險(xiǎn)能力,。

“等一夜”,，即遇到相關(guān)投資集資類宣傳，一定要避免頭腦發(fā)熱,，先征求家人和朋友的意見,，拖延一晚再?zèng)Q定,。不要盲目相信造勢(shì)宣傳、熟人介紹,、專家推薦,，不要被高利誘惑盲目投資。

最高院的司法解釋規(guī)定,，非法吸收或者變相吸收公眾存款,，具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任：

（一）非法吸收或者變相吸收公眾存款數(shù)額在100萬元以上的,；

（二）非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象150人以上的,；

（三）非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在50萬元以上的,。

非法吸收或者變相吸收公眾存款數(shù)額在50萬元以上或者給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在25萬元以上,，同時(shí)具有下列情節(jié)之一的，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任：

（一）曾因非法集資受過刑事追究的,；

（二）二年內(nèi)曾因非法集資受過行政處罰的,；

（三）造成惡劣社會(huì)影響或者其他嚴(yán)重后果的。

那么以上情節(jié),，要處三年以下有期徒刑或者拘役,，并處或者單處罰金。

如果（一）非法吸收或者變相吸收公眾存款數(shù)額在500萬元以上的,；（二）非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象500人以上的,；（三）非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在250萬元以上的,，處三年以上十年以下有期徒刑,，并處罰金。