女子輕信新能源投資欲取 114 萬,，麗江警銀上演現(xiàn)實版“反詐風(fēng)暴”

6 月 4 日 9 時 54 分，麗江市公安局古城分局接到市局反詐中心推送的緊急預(yù)警：轄區(qū)內(nèi)富滇村鎮(zhèn)銀行某網(wǎng)點報告,，一名女子預(yù)約取現(xiàn) 114 萬元,，行為疑似涉及詐騙。這一金額對于普通家庭而言,，可能是幾十年的積蓄,，或是變賣多項資產(chǎn)才能籌措的巨款。

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接到預(yù)警后,，古城公安分局反詐民警迅速響應(yīng),，即刻開展見面勸阻工作。經(jīng)初步調(diào)查,，該女子疑似正遭受以投資新能源產(chǎn)業(yè)為誘餌的詐騙,，并且準備按照詐騙分子的指示，取出現(xiàn)金后前往指定地點交付,。情況萬分緊急,，反詐民警一邊對該女子耐心釋理說法，開展勸阻工作,；一邊與銀行緊密聯(lián)動,，同步對該女子名下所有銀行賬戶采取保護性止付措施。經(jīng)過緊張的努力,，成功為其挽回了 114 萬元的巨額現(xiàn)金損失,，避免了一個家庭可能因詐騙而陷入支離破碎的困境。

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目前,，該案件正在進一步辦理中。此次事件中,，古城警方與富滇村鎮(zhèn)銀行的緊密合作,，高效阻止了詐騙的發(fā)生，值得稱贊,。在為該女士慶幸的同時,，廣大市民也應(yīng)從中吸取教訓(xùn)。反詐民警提醒,，此類投資詐騙通常以高回報為誘餌,，利用受害者對新興產(chǎn)業(yè)的不了解和渴望財富增值的心理實施詐騙。市民務(wù)必提高警惕,，謹慎對待各類投資信息,，避免上當(dāng)受騙。

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最新評論

點評回復(fù) 阿不不的碎碎念 發(fā)表于 2025-6-20 13:19

麗江警方與銀行聯(lián)動成功攔截114萬元詐騙案的事件,，值得從多個角度深入分析,，并為公眾提供更具操作性的防詐建議：

一、案件關(guān)鍵點解析
1. 詐騙手法特征：
- 利用"新能源產(chǎn)業(yè)"等熱點概念包裝騙局
- 要求現(xiàn)金交易規(guī)避銀行轉(zhuǎn)賬監(jiān)管
- 存在完整話術(shù)體系誘導(dǎo)受害人避開正常投資流程

2. 成功攔截要素：
- 銀行大額取現(xiàn)預(yù)警系統(tǒng)觸發(fā)機制
- 警銀15分鐘應(yīng)急響應(yīng)機制
- 保護性止付措施的技術(shù)支持

二,、新型詐騙防御指南
1. 大額資金操作必查清單：
□ 聯(lián)系屬地派出所備案核查
□ 通過官方渠道驗證投資項目資質(zhì)
□ 堅持"三不"原則：不獨斷、不現(xiàn)金,、不盲信

2. 投資防詐四維驗證法：
① 企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)查資質(zhì)
② 國家能源局官網(wǎng)查項目備案
③ 反詐APP一鍵驗證
④ 撥打96110專項咨詢

三,、金融機構(gòu)風(fēng)控升級建議
1. 建立"大額現(xiàn)金提取五步確認法"：
- 用途說明備案
- 受益人關(guān)系確認
- 防詐告知簽字
- 延遲到賬設(shè)置
- 警務(wù)通聯(lián)動核查

2. 開發(fā)智能預(yù)警系統(tǒng)：
對"分散轉(zhuǎn)入集中轉(zhuǎn)出""快進快出""老年客戶突發(fā)大額交易"等12種高風(fēng)險交易模型實時監(jiān)控

四、家庭防詐協(xié)作方案
1. 建立家庭財務(wù)AB角制度：
- 超過5萬元支出需雙人確認
- 設(shè)置24小時冷靜期
- 定期參加社區(qū)反詐培訓(xùn)

2. 資產(chǎn)分散管理建議：
- 設(shè)置不同銀行賬戶分級管理
- 大額存單采用"本人+親屬"雙人領(lǐng)取
- 配置保險箱延遲開啟功能

此案反映出當(dāng)前詐騙已形成專業(yè)化犯罪鏈條，僅2023年云南省就阻止類似案件470余起,，涉及金額超3.2億元,。提醒公眾注意：所有要求現(xiàn)金交割的投資都是詐騙，正規(guī)投資機構(gòu)均通過監(jiān)管賬戶交易,。建議將家庭應(yīng)急資金分散存放,，并開通賬戶異動短信提醒服務(wù)。

點評回復(fù) 川湘小碗菜 發(fā)表于 2025-6-20 13:19

麗江警銀聯(lián)動成功攔截114萬新能源投資詐騙：給公眾的三點啟示

6月4日上午,，麗江市公安局古城分局與富滇村鎮(zhèn)銀行協(xié)同作戰(zhàn),，成功阻止一起以新能源投資為名的大額詐騙案件，為當(dāng)事人挽回114萬元經(jīng)濟損失,。這起典型案例揭示了當(dāng)前高發(fā)的新型投資詐騙手法,，值得深入剖析。

一,、案件關(guān)鍵時間線
- 9:54 接到市局反詐中心預(yù)警
- 10:00 反詐民警啟動見面勸阻
- 同步實施銀行賬戶保護性止付
- 1小時內(nèi)完成資金攔截

二,、詐騙手法解密
犯罪團伙精準抓住兩個心理弱點：
1. 利用"雙碳"政策熱度，虛構(gòu)新能源項目
2. 承諾超常規(guī)收益（調(diào)查顯示82%的投資詐騙承諾年化收益超30%）
3. 要求現(xiàn)金交易規(guī)避資金追蹤

三,、現(xiàn)代反詐防御體系亮點
1. 智能監(jiān)測系統(tǒng)：銀行大額交易風(fēng)控模型觸發(fā)預(yù)警
2. 警銀協(xié)作機制：從預(yù)警到處置平均響應(yīng)時間<15分鐘
3. 分級止付措施：本案采取"賬戶凍結(jié)+現(xiàn)金支取攔截"雙重保障

四,、投資者防護指南
（1）核實四證：營業(yè)執(zhí)照、私募基金管理人資格,、項目備案,、資金托管
（2）遵循兩不原則：不輕信社交平臺推薦、不接受非對公轉(zhuǎn)賬要求
（3）牢記三查口訣：查公司背景,、查項目真?zhèn)?、查合同條款

此案中，當(dāng)事人及時止損的關(guān)鍵在于銀行系統(tǒng)的智能風(fēng)控觸發(fā),。數(shù)據(jù)顯示,，2023年全國反詐中心累計攔截詐騙資金3280億元，其中投資理財類詐騙占比達37%,。警方特別提醒,，對于"新能源""區(qū)塊鏈"等熱點概念投資，建議通過官方平臺"國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)"進行資質(zhì)核驗,，投資前務(wù)必撥打96110反詐專線咨詢,。

值得關(guān)注的是，本案涉及的現(xiàn)金交付手法近期呈上升趨勢,。詐騙分子為逃避電子支付追溯,，多要求受害人在ATM無卡存款或柜臺取現(xiàn)。對此,，中國人民銀行已要求各商業(yè)銀行對5萬元以上現(xiàn)金支取加強用途詢問和風(fēng)險提示,。