“維權(quán)”變二次被騙,！上海清算所遭冒充，新型詐騙專盯維權(quán)者“割韭菜”

近日,，根據(jù)消費者投訴及記者調(diào)查,，一個打著“上海清算所”名義涉嫌詐騙的犯罪鏈條逐漸明晰。該團伙能精準(zhǔn)找到正在維權(quán),、要求退費的受害者,，聲稱可“協(xié)助維權(quán)”“清退回款”，甚至偽造中國銀聯(lián),、國家金融監(jiān)督管理總局等官方文件,，引導(dǎo)受害者下載“上海清算所App”,。在App內(nèi)，他們以“債權(quán)轉(zhuǎn)換”名義提供“資金兌付方案”,，要求受害者先充值再以130%比例提現(xiàn),，先讓受害者小額獲利，逐步引誘其掉入陷阱,，最終以“修復(fù)數(shù)據(jù)”名義實施數(shù)十萬元的大額詐騙,。

“這是一場精心設(shè)計的騙局?！笔芎θ藚窍壬慕?jīng)歷便是典型,。今年1月，吳先生報名某公司的“AI培訓(xùn)課”,，交納5660元學(xué)費后,，僅收到一些課程文件，該公司就刪除了他的微信,。從4月起,，他一直在維權(quán)，而這場維權(quán)行動,，卻讓他成為了另一場騙局的目標(biāo),。6月29日，一位自稱“國家市場監(jiān)管總局”的“工作人員”聯(lián)系吳先生,，發(fā)送了一份紅頭標(biāo)注為“國家市場監(jiān)督管理總局文件”的文件。文件稱“為方便受害人員及時挽回損失,，上海清算所已開啟線上辦理退款服務(wù),，陸續(xù)有序開展兌付工作”，并附上一個“.com”后綴的網(wǎng)址,，提示用手機瀏覽器輸入辦理清退業(yè)務(wù),。

吳先生進入網(wǎng)站后，“清退客服”引導(dǎo)他下載了“上海清算所App”,?！爱?dāng)時深信不疑，是因為‘清退客服’不僅準(zhǔn)確知曉我在維權(quán),、要求涉事公司退費,，甚至知道我被‘卷款’的具體金額和電話號碼?！眳窍壬f,。此外，對方發(fā)送的蓋有“國家市場監(jiān)督管理總局”公章的文件準(zhǔn)確描述了他的維權(quán)訴求,，加上以上海清算所名義行事,，更讓他堅信不疑。下載App后，“清退客服”還發(fā)送了“上海清算所營業(yè)執(zhí)照”“員工工牌”等照片,，稱“受國家金融管理總局與證監(jiān)會委托,，為每位受害者提供專門兌付通道，不收取任何費用,，僅需選擇退款方案進行債權(quán)轉(zhuǎn)換提款”,。

“清退客服”向吳先生介紹了“資金兌付方案”：“比如選擇方案1，充值500元到賬戶,，完成債權(quán)轉(zhuǎn)換后可提現(xiàn)650元,，多出的150元是債權(quán)資金轉(zhuǎn)換而來?！辈⒔ㄗh他選方案1熟悉流程,。吳先生付款500元后，果然收到650元,，這讓他放下了更多戒心,。

隨后，吳先生選擇了方案4,，即充值10000元可“兌付到賬”13000元,。但充值后，系統(tǒng)顯示“資金異?！?。“清退客服”解釋,，因他未按“規(guī)劃師”獲取的交易所實時數(shù)據(jù)操作,，導(dǎo)致系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫紊亂,，賬戶異常,，需投入95400元進行“數(shù)據(jù)修復(fù)”，修復(fù)完畢15分鐘內(nèi)即可提現(xiàn),。此時,，吳先生仍深信不疑。

選擇方案4后,，另一位“清退規(guī)劃師”將吳先生拉進“10000數(shù)據(jù)統(tǒng)一規(guī)劃專場”群組,，群內(nèi)有5名“受害者”?！耙?guī)劃師”稱因吳先生操作錯誤,，整個專場數(shù)據(jù)核對不上，5人都需注入資金“修復(fù)數(shù)據(jù)”,?！昂髞聿欧磻?yīng)過來,，群里除了我都是‘托兒’?！眳窍壬f,，“規(guī)劃師”讓5人協(xié)商方案，最終有人提議注入94500元,。

然而,，充值95400元后，吳先生又被要求再充值251740元,?！扒逋艘?guī)劃師”稱：“新手倉修復(fù)數(shù)據(jù)為最低標(biāo)準(zhǔn)兩期，現(xiàn)在是第二期,，也是最后一期,。修復(fù)完成即可提現(xiàn)，準(zhǔn)備好后聯(lián)系客服注入251740元,，到賬后報備,，全部到賬后開始修復(fù)?！边@時,，吳先生才察覺可能被騙。

當(dāng)吳先生提出質(zhì)疑,，“清退規(guī)劃師”辯解：“我司辦理清退是給國家處理不良資產(chǎn),，合法且不盈利。債權(quán)不等于現(xiàn)金,，無法直接退還,，需進行兌付?！碑?dāng)他要求退還95400元時，對方稱放棄修復(fù)需等三年,，后續(xù)由新公司或單位接手債權(quán),，出臺政策清退本金。

記者了解到,，與吳先生有同樣經(jīng)歷的受害者并非個案,，涉及金額不等。

7月15日,，記者聯(lián)系上海清算所,。該所獨家回應(yīng)稱，其全稱是銀行間市場清算所股份有限公司,，由中國人民銀行主管,，是國家重要金融市場基礎(chǔ)設(shè)施,，主要面向銀行間市場和機構(gòu)發(fā)行人、機構(gòu)投資者,，提供金融交易清算結(jié)算及債券登記托管服務(wù),。除官方網(wǎng)站（https://www.shclearing.com.cn）和官方微信公眾號（上海清算所）外，從未委托或授權(quán)任何機構(gòu)或個人運營App,、微信服務(wù)群等線上服務(wù)平臺,。采訪后，上海清算所高度重視,，在官方網(wǎng)站發(fā)布《鄭重聲明》,，提醒公眾提高警惕，謹防風(fēng)險,。

北京澤亨律師事務(wù)所創(chuàng)始合伙人,、副主任李紅枝表示，吳先生遇到的此類行為鏈條,，涉嫌構(gòu)成侵犯公民個人信息罪,、偽造國家機關(guān)公文印章罪和詐騙罪。

“能精準(zhǔn)定位‘維權(quán)退費’的消費者,，可能存在個人信息被違法出售,、非法獲取的情況，相關(guān)主體可能構(gòu)成侵犯公民個人信息罪,?！崩罴t枝說，有人以國家市場監(jiān)督管理總局名義偽造文件并加蓋公章,，構(gòu)成偽造國家機關(guān)公文,、印章罪。從整體看,，這些行為都是實施詐騙的手段,，詐騙分子以非法占有為目的，虛構(gòu)“債權(quán)轉(zhuǎn)換”“資金兌付方案”,，用先期小額獲利引誘,，最終以“修復(fù)數(shù)據(jù)”騙取大額資金，符合詐騙罪構(gòu)成要件,。這類騙局借助App,、微信群組等網(wǎng)絡(luò)工具，通過“托兒”營造虛假氛圍,，屬于《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》明確打擊的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙,。在手段行為與目的行為有牽連關(guān)系時，一般擇一重罪定罪處罰,。

李紅枝分析,，受害者維權(quán)時易陷入此類騙局,，是因為前期權(quán)益受損后情緒焦慮，希望盡快解決問題,，詐騙分子正是抓住這種心理,，以“協(xié)助維權(quán)”“快速回款”為誘餌突破其心理防線。

她提醒,，消費者遇到以下情況需高度警惕：一是要求下載非官方App,。維權(quán)者應(yīng)通過官方網(wǎng)站、客服電話等渠道核實,，看官方是否有相關(guān)處理公告,，像上海清算所這類正規(guī)機構(gòu)，官方渠道并無App開展清退,，要求下載陌生軟件操作的極可能是騙局,。二是“充值返利”的循環(huán)要求。合法清退不會以“先充值再提現(xiàn)”為條件,，“以錢換錢”本質(zhì)是詐騙分子套取資金的手段,。

“如果不幸被騙，受害者要第一時間收集固定證據(jù),，包括詐騙分子發(fā)送的文件,、App截圖、充值記錄,、微信群聊記錄等,，立即向?qū)俚毓矙C關(guān)報案，說明被騙經(jīng)過并提交證據(jù),，積極跟進案件進展,，要求依法追繳贓款贓物?！崩罴t枝建議,，公眾要強化法律意識與自我保護能力，對“非官方App清退”“充值返利”等話術(shù)保持高度警惕,，不輕信“快速回款”的高額承諾,，從源頭降低被騙風(fēng)險。她還建議吳先生等受害者立即搜集證據(jù),，向?qū)俚毓矙C關(guān)報案。

（來源/央廣網(wǎng)）