畫餅-造勢-吸金-跑路” 警惕非法集資套路

發(fā)布者: 麗江同城網 | 發(fā)布時間: 2022-3-9 17:11| 查看數: 36409| 評論數: 0|IP：中國云南麗江

【防范非法集資】畫餅-造勢-吸金-跑路” 警惕非法集資套路

根據《防范和處置非法集資條例》規(guī)定，非法集資是指未經國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定,，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式,，向不特定對象吸收資金的行為。具有非法性,、社會性,、利誘性三個特點。

非法集資活動的“四部曲”,，主要體現為“畫餅-造勢-吸金-跑路”：

首先：畫餅,。非法集資人會編織一個或多個盡可能“高大上”的項目。以“新技術”“新革命”“新政策”“區(qū)塊鏈”“虛擬貨幣”等為幌子,，描繪一幅預期報酬豐厚的藍圖,，把集資參與人的胃口“吊”起來，讓其產生“不容錯過”“機不可失”的錯覺,。非法集資人一般會把“餅”畫大,，盡可能吸引參與人眼球。

其次：造勢,。利用一切資源把聲勢做大,。非法集資人通常會舉辦各種造勢活動，比如新聞發(fā)布會,、產品推介會,、現場觀摩會,、體驗日活動、知識講座等,；組織集體旅游,、考察等，贈送米面油,、話費等小禮品,；大量展示各種或真或假的“技術認證”“獲獎證書”“政府批文”；公布一些領導視察影視資料,，公司領導與政府官員,、明星合影；故意把活動選在政府會議中心,、禮堂進行,，其場面之大、規(guī)格之高極具欺騙性,。

再次：吸金,。想方設法套取你口袋里的錢。非法集資人通過返點,、分紅,，給參與人初嘗“甜頭”，使其相信把錢放在他那兒不僅有可觀的收入,，而且比放在自己口袋里還安全,，參與人不僅將自己的錢傾囊而出，還動員親友加入,，集資金額越滾越大,。

最后：跑路。非法集資人往往會在“吸金”一段時間后跑路,，或者因為原本就是“龐氏騙局”人去樓空,，或者因為經營不善致使資金鏈斷裂。集資參與人遭受慘重經濟損失,，甚至血本無歸,。

如何防范非法集資？“四看三思等一夜”,。

“四看”,，即一看融資合法性，除了看是否取得企業(yè)營業(yè)執(zhí)照,，還要看是否取得相關金融牌照或經金融管理部門批準,；二看宣傳內容，看宣傳中是否含有或暗示“有擔保,、無風險,、高收益,、穩(wěn)賺不賠”等內容；三看經營模式,，有沒有實體項目,，項目真實性、資金的投向,、獲取利潤的方式等,；四看參與集資主體，是不是主要面向老年人等特定群體,。

“三思”,，即一思自己是否真正了解該產品及市場行情；二思產品是否符合市場規(guī)律,；三思自身經濟實力是否具備抗風險能力,。

“等一夜”，即遇到相關投資集資類宣傳,，一定要避免頭腦發(fā)熱,，先征求家人和朋友的意見，拖延一晚再決定,。不要盲目相信造勢宣傳、熟人介紹,、專家推薦,，不要被高利誘惑盲目投資。

最高院的司法解釋規(guī)定,，非法吸收或者變相吸收公眾存款,，具有下列情形之一的，應當依法追究刑事責任：

（一）非法吸收或者變相吸收公眾存款數額在100萬元以上的,；

（二）非法吸收或者變相吸收公眾存款對象150人以上的,；

（三）非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經濟損失數額在50萬元以上的,。

非法吸收或者變相吸收公眾存款數額在50萬元以上或者給存款人造成直接經濟損失數額在25萬元以上,，同時具有下列情節(jié)之一的，應當依法追究刑事責任：

（一）曾因非法集資受過刑事追究的,；

（二）二年內曾因非法集資受過行政處罰的,；

（三）造成惡劣社會影響或者其他嚴重后果的。

那么以上情節(jié),，要處三年以下有期徒刑或者拘役,，并處或者單處罰金。

如果（一）非法吸收或者變相吸收公眾存款數額在500萬元以上的,；（二）非法吸收或者變相吸收公眾存款對象500人以上的,；（三）非法吸收或者變相吸收公眾存款,，給存款人造成直接經濟損失數額在250萬元以上的，處三年以上十年以下有期徒刑,，并處罰金,。