畫餅-造勢-吸金-跑路” 警惕非法集資套路

發(fā)布者: 麗江同城網(wǎng) | 發(fā)布時間: 2022-3-9 17:11| 查看數(shù): 36408| 評論數(shù): 0|IP：中國云南麗江

【防范非法集資】畫餅-造勢-吸金-跑路” 警惕非法集資套路

根據(jù)《防范和處置非法集資條例》規(guī)定，非法集資是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定,，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式,，向不特定對象吸收資金的行為。具有非法性,、社會性,、利誘性三個特點。

非法集資活動的“四部曲”,，主要體現(xiàn)為“畫餅-造勢-吸金-跑路”：

首先：畫餅,。非法集資人會編織一個或多個盡可能“高大上”的項目。以“新技術(shù)”“新革命”“新政策”“區(qū)塊鏈”“虛擬貨幣”等為幌子,，描繪一幅預(yù)期報酬豐厚的藍圖,，把集資參與人的胃口“吊”起來，讓其產(chǎn)生“不容錯過”“機不可失”的錯覺,。非法集資人一般會把“餅”畫大,，盡可能吸引參與人眼球。

其次：造勢,。利用一切資源把聲勢做大,。非法集資人通常會舉辦各種造勢活動,，比如新聞發(fā)布會、產(chǎn)品推介會,、現(xiàn)場觀摩會,、體驗日活動、知識講座等,；組織集體旅游,、考察等，贈送米面油,、話費等小禮品,；大量展示各種或真或假的“技術(shù)認證”“獲獎證書”“政府批文”；公布一些領(lǐng)導(dǎo)視察影視資料,，公司領(lǐng)導(dǎo)與政府官員,、明星合影；故意把活動選在政府會議中心,、禮堂進行,，其場面之大、規(guī)格之高極具欺騙性,。

再次：吸金,。想方設(shè)法套取你口袋里的錢。非法集資人通過返點,、分紅,，給參與人初嘗“甜頭”，使其相信把錢放在他那兒不僅有可觀的收入,，而且比放在自己口袋里還安全,，參與人不僅將自己的錢傾囊而出，還動員親友加入,，集資金額越滾越大,。

最后：跑路。非法集資人往往會在“吸金”一段時間后跑路,，或者因為原本就是“龐氏騙局”人去樓空,，或者因為經(jīng)營不善致使資金鏈斷裂。集資參與人遭受慘重經(jīng)濟損失,，甚至血本無歸,。

如何防范非法集資？“四看三思等一夜”,。

“四看”,，即一看融資合法性，除了看是否取得企業(yè)營業(yè)執(zhí)照,，還要看是否取得相關(guān)金融牌照或經(jīng)金融管理部門批準(zhǔn),；二看宣傳內(nèi)容,，看宣傳中是否含有或暗示“有擔(dān)保、無風(fēng)險,、高收益,、穩(wěn)賺不賠”等內(nèi)容；三看經(jīng)營模式,，有沒有實體項目,，項目真實性、資金的投向,、獲取利潤的方式等,；四看參與集資主體，是不是主要面向老年人等特定群體,。

“三思”,，即一思自己是否真正了解該產(chǎn)品及市場行情；二思產(chǎn)品是否符合市場規(guī)律,；三思自身經(jīng)濟實力是否具備抗風(fēng)險能力,。

“等一夜”，即遇到相關(guān)投資集資類宣傳,，一定要避免頭腦發(fā)熱,，先征求家人和朋友的意見，拖延一晚再決定,。不要盲目相信造勢宣傳,、熟人介紹,、專家推薦,，不要被高利誘惑盲目投資。

最高院的司法解釋規(guī)定,，非法吸收或者變相吸收公眾存款,，具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任：

（一）非法吸收或者變相吸收公眾存款數(shù)額在100萬元以上的,；

（二）非法吸收或者變相吸收公眾存款對象150人以上的,；

（三）非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在50萬元以上的,。

非法吸收或者變相吸收公眾存款數(shù)額在50萬元以上或者給存款人造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在25萬元以上,，同時具有下列情節(jié)之一的，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任：

（一）曾因非法集資受過刑事追究的,；

（二）二年內(nèi)曾因非法集資受過行政處罰的,；

（三）造成惡劣社會影響或者其他嚴(yán)重后果的。

那么以上情節(jié),，要處三年以下有期徒刑或者拘役,，并處或者單處罰金,。

如果（一）非法吸收或者變相吸收公眾存款數(shù)額在500萬元以上的；（二）非法吸收或者變相吸收公眾存款對象500人以上的,；（三）非法吸收或者變相吸收公眾存款,，給存款人造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在250萬元以上的，處三年以上十年以下有期徒刑,，并處罰金,。